金山網(wǎng)訊  節(jié)前，跑銀行的人開(kāi)始增多，辦理較多的業(yè)務(wù)當(dāng)屬轉(zhuǎn)賬匯款、存取款。為了提升市民賬戶(hù)安全意識(shí)，往往會(huì)在辦理業(yè)務(wù)期間詢(xún)問(wèn)一些問(wèn)題，被多位市民感覺(jué)“多余”的問(wèn)題，卻攔截了多起銀行渠道的金融詐騙案件，讓這些涉案市民及時(shí)止損，避免了資金損失。歲末年初，正值金融詐騙高峰，為大家講述一些新近發(fā)生的典型案例，提升市民識(shí)騙、防騙能力，注意保護(hù)好自己“錢(qián)袋子”。

貍貓換太子 一轉(zhuǎn)眼20張人民幣全變成假幣

日前，60多歲的張女士到一家銀行的丁卯橋支行，想要辦理存錢(qián)業(yè)務(wù)。銀行工作人員接到她遞過(guò)來(lái)的一沓紙幣后，經(jīng)過(guò)核驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)這20張紙幣均為假幣。這些假幣有的正反面油墨顏色偏淺色，有的面額數(shù)字上的變色油墨不會(huì)隨角度有變化，有的水印不清晰。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行工作人員立即報(bào)警，在民警到來(lái)之前，工作人員與張女士溝通。原來(lái)，前一天有幾名男子來(lái)到她家中，謊稱(chēng)供電局工人，在與張女士閑聊的過(guò)程中，希望能夠換些整錢(qián)。沒(méi)想到剛剛把錢(qián)換好，又一名男子說(shuō)不用換，隨即將錢(qián)還給了張女士便離開(kāi)。沒(méi)想到，第二天來(lái)銀行存錢(qián)竟然成了假幣。

隨后，轄區(qū)派出所民警到達(dá)銀行網(wǎng)點(diǎn)，向張女士和銀行工作人員了解事情經(jīng)過(guò)，現(xiàn)場(chǎng)做了詳細(xì)的筆錄并邀請(qǐng)張女士回派出所進(jìn)行下一步調(diào)查。在她離開(kāi)之前，銀行工作人員對(duì)假幣進(jìn)行收繳，張女士也積極配合，表示不能讓其他人受騙。

銀行工作人員提醒市民，歲末年初往往是金融詐騙的高發(fā)期，一定要提高警惕注意保護(hù)好自己的資金及銀行賬戶(hù)，遇到自己不確定的情況，第一時(shí)間向銀行問(wèn)詢(xún)或報(bào)警，以免出現(xiàn)損失。

辦銀行卡給別人用 當(dāng)心帶來(lái)不必要的麻煩

日前，三名女子結(jié)伴來(lái)到一家銀行潤(rùn)州高資支行，要求開(kāi)立借記卡、手機(jī)銀行并配備口令牌。銀行工作人員詢(xún)問(wèn)辦理用途時(shí)，其中一名女子聲稱(chēng)自己從事船舶經(jīng)商，需配備口令牌滿足大額資金轉(zhuǎn)賬需求。同時(shí)表示另兩名女子是家里親戚，同在船上工作。

了解這樣的情況后，該工作人員幫助他們辦理該業(yè)務(wù)。辦理過(guò)程中，該工作人員發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)業(yè)務(wù)的手機(jī)號(hào)碼都是新辦的，而且想設(shè)立同樣的借記卡密碼。此時(shí)，這位工作人員對(duì)于這三人開(kāi)卡真實(shí)用途表示懷疑。該工作人員隨即告知銀行卡、手機(jī)銀行只能本人持有并使用，以及出借他人使用潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)性。其中兩名女子對(duì)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理表現(xiàn)遲疑，但另一名女子仍堅(jiān)持開(kāi)卡。見(jiàn)此狀況，該工作人員及網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人再次勸說(shuō)這兩名女子，并講述不法分子利用他人個(gè)人信息從事非法倒賣(mài)銀行卡等案例。這兩名女子意識(shí)到辦卡給他人使用的風(fēng)險(xiǎn)性，表示不再辦理。同行的那名女子說(shuō)服不了兩人，便也放棄了開(kāi)卡，一同離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

業(yè)內(nèi)人士提醒市民，除了養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣，還要注意保護(hù)好個(gè)人信息，如果他人利用自己的信息辦理金融業(yè)務(wù)，會(huì)給自己帶來(lái)?yè)p失和不必要的麻煩的。日常生活中，市民應(yīng)該妥善保管賬號(hào)、密碼和網(wǎng)上銀行網(wǎng)盾，不要相信任何套取賬號(hào)、網(wǎng)盾和密碼的行為，更不要輕易向他人透露身份證件號(hào)碼、賬號(hào)、密碼等個(gè)人信息。

信用卡提高額度 要提供卡號(hào)、密碼、安全碼？

日前，張先生到一家銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)信用卡申請(qǐng)業(yè)務(wù)，表示自己收到一條短信，對(duì)方讓他到附近網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)信用卡。銀行工作人員整理張先生帶來(lái)的相關(guān)材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)他缺少收入證明。張先生立即表示微信上與其聯(lián)系的“銀行工作人員”稱(chēng)不需要提供這樣的證明材料，只需提供身份證及簽字即可。對(duì)此，該工作人員心生警覺(jué)，與張先生進(jìn)一步溝通了解情況。

原來(lái)，張先生是在一位朋友的推薦下通過(guò)微信添加了該行的“王經(jīng)理”為好友，“王經(jīng)理”向其發(fā)送了多家銀行的信用卡網(wǎng)申渠道二維碼，稱(chēng)同時(shí)申請(qǐng)多家銀行信用卡可提高申卡成功率。此外，“王經(jīng)理”還向他“許諾”成功辦卡后提供卡號(hào)、密碼、安全碼即可為其申請(qǐng)調(diào)高信用額度至10萬(wàn)元。隨后，在“王經(jīng)理”的指示下，張先生通過(guò)多家銀行網(wǎng)申渠道提交了申請(qǐng)，且已接到一家銀行的辦卡核實(shí)電話。

了解事情來(lái)龍去脈后，該工作人員多方聯(lián)系求證，并結(jié)合張先生辦卡過(guò)程中的諸多異常之處，確認(rèn)這是一起典型的詐騙案例。“王經(jīng)理”冒充銀行工作人員身份誘騙張先生在多家銀行辦理信用卡，待銀行審核通過(guò)發(fā)卡后，再以幫助提升信用卡額度為由騙取身份及信用卡等個(gè)人重要信息，從而實(shí)施盜取賬戶(hù)資金。慶幸的是張先生填寫(xiě)的工作單位和地址信息是虛假信息，且及時(shí)被發(fā)卡行識(shí)破并阻攔，沒(méi)有進(jìn)一步泄露真實(shí)身份及卡信息，避免了后續(xù)被詐騙風(fēng)險(xiǎn)。聽(tīng)到銀行工作人員的一番講解后，張先生幡然醒悟，表示今后一定會(huì)通過(guò)官方渠道辦理金融業(yè)務(wù)。

業(yè)內(nèi)人士表示，年底面對(duì)緊張的資金流，應(yīng)該選擇正規(guī)渠道申請(qǐng)信用貸款等資金，同時(shí)如果是信用卡，其安全碼、密碼等重要信息不能告訴任何人，以免因一時(shí)疏忽而讓自己遭受損失。

一個(gè)陌生來(lái)電 差點(diǎn)給“領(lǐng)導(dǎo)”轉(zhuǎn)賬4萬(wàn)元

日前，楊先生匆匆來(lái)到一家銀行營(yíng)業(yè)廳堂里要求撤銷(xiāo)在ATM上辦理的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并重新以現(xiàn)金方式存入一個(gè)賬戶(hù)中。銀行工作人員詢(xún)問(wèn)其存款用途，他隨口說(shuō)借朋友應(yīng)急。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步追問(wèn)，原來(lái)前一天晚上，楊先生接到一個(gè)陌生來(lái)電，對(duì)方一上來(lái)就直呼其名，楊先生便以為是近日與其有業(yè)務(wù)往來(lái)的劉經(jīng)理，順口問(wèn)對(duì)方是否為劉經(jīng)理，對(duì)方應(yīng)聲“是”后與楊先生繼續(xù)攀談起來(lái)。

次日上午，這位“劉經(jīng)理”再次致電楊先生，稱(chēng)此次的生意需要某領(lǐng)導(dǎo)同意才能做成，故需給領(lǐng)導(dǎo)送禮打通關(guān)系，但自己不方便轉(zhuǎn)賬，讓楊先生先存4萬(wàn)元到該領(lǐng)導(dǎo)銀行卡中，事后歸還。一心想把生意做成的楊先生便不假思索地按對(duì)方要求通過(guò)ATM向“領(lǐng)導(dǎo)”賬戶(hù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。但ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬要24小時(shí)才能到賬，“劉經(jīng)理”便讓楊先生到銀行撤銷(xiāo)ATM轉(zhuǎn)賬并取款后以現(xiàn)金存入。

了解事情原委后，銀行工作人員意識(shí)到這是一起典型的電信詐騙，立即陪同楊先生到ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬撤銷(xiāo)操作，勸說(shuō)其暫緩辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)。但楊先生怕耽誤生意堅(jiān)持要求存現(xiàn)，該工作人員便耐心向他解釋此類(lèi)電信詐騙的作案手法，并提示“妥善保管銀行卡，切勿輕信陌生電話，不要給陌生人打款”。為讓楊先生安心，該工作人員建議他使用手機(jī)里此前留存的劉經(jīng)理電話號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，真正的劉經(jīng)理表示根本不知此事，這時(shí)楊先生才發(fā)覺(jué)自己被騙了。

業(yè)內(nèi)人士表示，任何情況下，遇到轉(zhuǎn)賬匯款請(qǐng)求時(shí)，一定要多加核實(shí)，一般情況下，多一道核實(shí)流程會(huì)讓自己多一道賬戶(hù)安全的防線。（宋娜）